随着中国经济发展趋势的逐渐好转,国民也逐渐意识到投资理财的重要性,对各种投资理财的需求达到了一定的高水平,理财需求也呈现出异常活跃的氛围。我国个人投资理财业务发展速度惊人,规模扩大,收益率持续提高,市场竞争激烈,坤昱资管小编表示,个人投资理财也存在以下现象。
1.营销模式落后,宣传力度不足。目前,个人投资理财业务的主要营销渠道是营业网,主要依靠有形购物中心扩大市场份额的目的,但由于地区和时间的限制,目前客户暂时无法享受全过程的服务。
2.产品同质化强,严重缺乏差异化和个性化。目前商业银行个人理财业务的市场细分变得单一,大部分理财产品集中在个人信用、信息服务、代理等方面,容易模仿,使商业银行难以具有独特的优势和发展特色。
3.组织设置,坤昱资管小编表示个人投资理财业务可以说是以中国为客户提供一站式服务的新型综合服务业务,要想顺利进行,就要把前后业务整合好。
4.高素质的综合理财人员不足,不能适应未来发展的需要。坤昱资管小编表示,目前大部分个人理财服务人员主要是从事传统银行业务的员工,对证券及保险等专业知识可能不太了解,当然能为客户提供综合理财规划建议的专家更少。可以说,如果难以满足目标顾客的综合理财需求,个人理财的发展就会受到阻碍。
